Экономист

Резюме № 98813, обновлено 05 января 2017 в 17:29,

Личные данные

Артем Сергеевич, 42 года

Образование: высшее

Не женат

Место проживания: Москва

Не курю

Пожелания к работе

График работы: Полный рабочий день

Занятость: Полная занятость

Не готов к переезду

Не готов к командировкам

Опыт работы

Кредитный потребительский кооператив "Доверие"
Москва
Май 2016- Ноябрь 2016

Ведущий экономист отдела финансового мониторинга (Специальное должностное лицо)

Мониторинг и выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок на основании Закона № 115-ФЗ, и правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Cистематическое обновление информации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в соответствии с положением Банка России №444-П от 12.12.2014 г. Определение уровня риска осуществления клиентами операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Формирование и представление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных (подозрительных) операциях и сделок, в порядке, указанном в положении Банка России № 3484-У. Отслеживание изменений в законодательстве о ПОД/ФТ. Разработка первоначальной редакции Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ, новых редакций Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ согласно изменениям в законодательстве. Проведение обучения по ПОД/ФТ сотрудников Кооператива. Консультирование сотрудников Кооператива по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Выполнение иных функций в соответствии с законодательными, нормативными документами и Правилами внутреннего контроля Кооператива в целях противодействия легализации.

Московский филиал АБ «Таатта» ЗАО
Март 2015-Июнь 2015

Ведущий специалист отдела депозитов, валютного контроля и финансового мониторинга


Идентификация клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиента, в том числе, их систематическое обновление в соответствии с положением Банка России № 262-П от 19.08.2004 г. Проверка, юридическая экспертиза документов, заключение по открытию/закрытию счетов юридическим лицам и ИП. Документальное оформление открытия/закрытия накопительных, расчетных счетов с внесением информации в АБС RS-Bank. Оформление договоров на обслуживание по системе «Клиент-Банк». Открытие/закрытие различных видов счетов юридических лиц, ИП. Формирование и ведение юридических дел и анкет клиентов. Оформление/заверение карточек образцов подписей и оттиска печати, контроль за обновлением изменений в юридических досье клиентов, запрос и получение необходимых документов, связанных/не связанных с внесением изменений в учредительные документы, проведение оценки полученных сведений с использованием доступных источников информации в сети Интернет (ФМС, ФНС, Спарк и т.д.). Формирование и отправка сообщений в электронном виде об открытии/закрытии /изменении реквизитов банковских счетов клиентов.
Ежедневный мониторинг и выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок на основании Закона № 115-ФЗ, информационных писем ЦБ РФ и правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Формирование и представление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных (подозрительных) операциях и сделок, в порядке, указанном в положении Банка России № 321-П (формирование сообщений - dbf-файла и передача его в уполномоченный орган). Определение уровня риска осуществления клиентами операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Составление запросов на представление подтверждающих документов по проводимым операциям, ведение в электронном виде запросов и представленных документов. Выполнение иных функций в соответствии с законодательными, нормативными документами и Правилами организации внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации.


Банк-Т (ОАО)
Сентябрь 2012 г. – Февраль 2015 г.

Ведущий экономист отдела финансового мониторинга

Ежедневный мониторинг и выявление в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделок на основании Закона № 115-ФЗ, информационных писем ЦБ РФ и правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Формирование и представление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных (подозрительных) операциях и сделок, в порядке, указанном в положении Банка России № 321-П (формирование сообщений - dbf-файла и передача его в уполномоченный орган). Составление запросов на представление подтверждающих документов по проводимым операциям, ведение в электронном виде запросов и представленных документов. Ведение «досье» клиента ( анализ деятельности клиентов: анкеты, бух. отчетность, договоры, счета-фактуры, накладные и т.д.): в электронном виде и на бумажном носителе в соответствии с принципом «Знай своего клиента». Систематическое обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в соответствии с положением Банка России № 262-П от 19.08.2004 г. Определение уровня риска осуществления клиентами операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Консультирование сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Знание нормативно-правовой базы по ПОД/ФТ, основ бухгалтерского учета, основных банковских операций с клиентами. Тесное взаимодействие с юридическим отделом (анализ договоров аренды клиентов по местонахождению, изучения наличия у клиента главного бухгалтера, штатной численности сотрудников, основных видов деятельности по кодам ОКВЭД и т.д.). Выполнение иных функций в соответствии с законодательными, нормативными документами и Правилами организации внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации.

Банк-Т (ОАО)
Июнь 2012 г.- Сентябрь 2012 г.

Ведущий экономист отдела открытия счетов юридическим лицам

Контролирование и консультирование ДО и филиалов Банка по вопросу открытия и ведения счетов (а именно какие документы требуются Банком для открытия счетов клиентам Банка (юр. лицам, ИП). Проверка, юридическая экспертиза документов, заключение по открытию/закрытию счетов юридическим лицам и ИП. Документальное оформление открытия/закрытия накопительных, расчетных счетов с внесением информации в АБС ЦФТ. Оформление договоров на обслуживание по системе «Клиент-Банк». Открытие/закрытие различных видов счетов юридических лиц, ИП. Расчет и взимание комиссий при заключении /расторжении/сопровождении договоров банковского счета в валюте РФ или иностранной валюте или договоров Банк-Клиент. Сообщение в ИФНС/ПФР/ФСС об открытии/закрытии счетов.
Формирование и ведение юридических дел и анкет клиентов.
Оформление/заверение карточек образцов подписей и оттиска печати, прием и проверка документов связанных с внесением изменений в учредительные документы. Контроль за соблюдением срока действия полномочий должностных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Работа с клиентами по запросам Отдела финансового мониторинга.
Прием, проверка, оформление документов по заявке (овердрафт), корпоративные карты.
Предоставление информации по запросам клиентов и иных органов.

ОАО АКБ "Связь-Банк"
Октябрь 2007- май 2012

Старший специалист отдела расчетов и открытия счетов

Прием, проверка, юридическая экспертиза документов, визуальное определение подлинности подписей и печати в документах на открытие счетов юридических лиц. Открытие/закрытие различных видов счетов юридических лиц, ИП. Расчет и взимание комиссий при заключении/расторжении/сопровождении договоров банковского счета в валюте РФ или иностранной валюте или договоров Банк-Клиент. Формирование сообщений об открытии/закрытии счета, выдача различных видов справок по счетам, а также копий банковских карточек. Формирование и ведение юридического досье клиента. Удостоверение подлинности собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Формирование запросов и подготовка ответов в адрес юридических лиц в части вопросов, касающихся открытия/закрытия счетов, обновление сведений, полноты и достоверности формирования юридических дел. Прием и юридическая проверка изменений в учредительные документы. Прием, оформление договоров и доп. соглашений на оказание услуг: система «Банк-Клиент». Осуществление операций по созданию/восстановлению резервов на возможные потери.


Филиал АК СБ РФ Байкальского банка Братское отделение №2413
апрель 2007 - август 2007 г.

Контролер сектора обслуживания юридических лиц операционного отдела


Принятие платежных документов клиентов, проверка правильности оформления платежных документов, идентификация клиентов, предоставляющих эти документы. Консультирование клиентов по вопросам оформления расчетных документов, зачисление, маршрутизация и отправка платежей юридических лиц в рублях, ответы на запросы клиентов. Подготовка и предоставление выписок клиентам. Формирование документов операционного дня, распечатывание сообщений по легализации, сканирование платежных поручений, требований с их последующей проверкой, оформление операций внесения и снятия наличных денежных средств, консультирование клиентов.


Ключевые навыки:

Знание инструкций: №115-ФЗ‚ №499-П, №375-П, 321-П, №153-И, №385-П, №232-П‚ 134-ФЗ, 311-П, 361-П, №173-ФЗ, информационные письма ЦБ РФ (12-Т, 17-Т, 90-Т, 60-Т и т.д.). Знание работы с юридическими лицами более 8 лет, умение вести переговоры.

ПК: в объеме опытного пользователя (MS Office, Word, Excel, электронная почта Интернет, Консультант Плюс, СПАРК-Интерфакс), знание ПО АБС \"ЦФТ\", RS – bank.

Личные качества: Ответственность, целеустремлённость, самообладание, уверенность в себе, умение мотивировать, способность к самостоятельному мышлению, внимательность, коммуникабельность.

Образование

Высшее, Байкальский Государственный Университет экономики и права, по специальности "Финансы и Кредит"/Банковское дело., с 2002 по 2006 г.

Дополнительное образование

"Экономика, бухгалтерский учет и контроль"/Бухгалтер.

Личные качества

Ответственность, целеустремлённость, самообладание, уверенность в себе, умение мотивировать, способность к самостоятельному мышлению, внимательность, коммуникабельность.

Дополнительная информация

Есть права категории: B

Наличие медицинской книжки

Специализации

Банки, инвестиции, лизинг Аудит, внутренний контроль
Банки, инвестиции, лизинг Коммерческий банк
Банки, инвестиции, лизинг Экономисты